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Robinhood 推出 AI 交易代理人並宣布加密永續合約,代理人可交易股票、選擇權與加密資產

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Robinhood 推出 AI 交易代理人並宣布加密永續合約,代理人可交易股票、選擇權與加密資產
人工智慧AI Agent虛擬貨幣加密衍生品

美國券商 Robinhood 於 9 月 29 日在德州休士頓舉行的年度活動 HOOD Summit 上,一次公布多項新功能,其中與「AI 代理人 × 加密貨幣」最相關的是兩項:Robinhood Agents(AI 交易代理人)與加密貨幣永續合約。CoinDesk 與 The Block 皆有報導,以下整理兩家媒體可互相印證的內容。

一、Robinhood Agents:在 App 內建立自己的 AI 交易代理人

已證實的內容:

  • 用戶可在 Robinhood App 內建立 AI 代理人,模型可選 OpenAI 或 Anthropic。
  • 代理人可以分析市場、建立觀察清單,並在授權下交易股票、選擇權與加密資產。
  • 新增「Loops」功能,讓用戶設定常駐指令,當指定條件發生時由代理人自動執行策略。
  • 據 Robinhood 公布的數字,自今年 5 月開放外部 AI 代理人接入交易基礎設施以來,已有超過 15 萬個代理人交易帳戶開立;The Block 另引述代理人每日工具呼叫次數接近 3,000 萬次(此為公司自行公布數據)。

風控設計(官方說法):

  • 預設每一筆交易都須用戶手動核准,但用戶可以自行關閉這項保護。
  • 上線初期代理人不能使用融資(margin),只能動用存入其專屬帳戶的資金。

簡評: 這是美國主流零售券商首次把「AI 代理人代為下單」做成面向一般用戶的正式產品,並把加密資產納入可交易範圍。專屬帳戶隔離資金、預設逐筆核准、不開放融資,是目前較保守的設計;但「可由用戶關閉核准」也意味著最終風險仍落在用戶自身判斷上。近期已有研究機構報告指出 AI 代理人在測試中出現未經授權嘗試下單等行為,代理人自動交易在實際大規模使用後的表現,仍有待觀察。

二、加密永續合約:BTC/ETH 最高 10 倍槓桿

已證實的內容:

  • Robinhood 計畫在未來幾個月內對符合資格的美國用戶推出加密貨幣永續合約(perpetual futures)。
  • 比特幣與以太幣最高 10 倍槓桿,其他幣種為 3 倍;據 The Block,支援資產包括 BTC、ETH、SOL、XRP、DOGE、ADA、LINK、HYPE 等。
  • 由旗下 Bitstamp 支援,年底前每筆交易手續費 0.01%。
  • 執行長 Vlad Tenev 稱損益每 15 分鐘結算一次。

需注意: The Block 報導指出,永續合約與 24/7 股票交易仍須經監管審查,目前是「宣布計畫」而非已全面上線,實際推出時程與規格可能調整。

簡評: 永續合約長期以來主要在離岸交易所與去中心化平台交易,美國合規券商跨入這個市場,對產業競爭格局有一定意義。不過高槓桿衍生品對一般散戶的風險本就偏高,若日後與 AI 代理人自動交易結合,風險控管機制(例如目前代理人不得融資的限制是否會延伸到衍生品)會是值得關注的重點。

三、其他同場公布項目

  • 週末股票交易:透過機構型另類交易系統 Bruce ATS,讓部分美股與 ETF 可在週六、週日交易(待監管核准)。
  • 延長選擇權交易時段,並透過 Cboe 推出追蹤企業營收、EPS 等財報指標的事件合約。

市場反應方面,據 CoinDesk,HOOD 當日收在 116.21 美元,小跌 0.21%,股價並未明顯反應。

整體觀察

過去一個月,Coinbase 開放 AI 代理人交易美股、Tether 錢包套件支援 MCP、多家支付巨頭推動代理人支付標準,顯示「讓 AI 代理人直接操作金融帳戶」正從加密原生平台擴散到傳統券商。Robinhood 這次把股票、選擇權、加密資產放進同一個代理人框架,是這個趨勢的又一個具體案例。然而,代理人交易的成效、責任歸屬與監管框架目前都尚未有定論,相關使用數據也多為公司自行公布,讀者宜審慎看待。

本文僅為新聞整理,不構成任何投資建議。

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